谢选骏：美国诈骗给人奖励，中国诈骗让人恐惧

《提醒：在美谨防诈骗陷阱》（2018/09/07 中华人民共和国驻洛杉矶总领事馆 版权所有）报道：

 

据美国联邦贸易委员会报告，2017年，全美110万人报告被骗，涉及金额超过9亿美元。美国常见的诈骗类型主要有电话骗局、银行业骗局、冒充国税局、统计局等政府部门骗局、慈善类骗局、票务类骗局、中奖类骗局、金字塔传销骗局和投资骗局等。驻洛杉矶总领馆提醒在美中国公民：重视保护个人及银行账户信息；在就业、移民、投资、消费时遵守当地法规，切勿“相信天上会掉馅饼”；了解各类骗局特点并妥善应对，特别要注意以下常见易发骗局：

一、电话骗局

电话骗局的特点是犯罪分子通过真人拨打、语音拨打电话或短信等方式，试图骗取受害人的钱财或获得其个人信息。对方可能通常会编造故事，如提供产品试用、投资机会，甚至送钱或彩票给受害人，有的可能以不付款会引发诉讼、入狱等相要挟。近一年来国际诈骗集团冒充我驻外使领馆或国内公检法机关工作人员，高频率、广撒网式拨打公众电话，谎称当事人有紧急包裹待取，或信用卡被扣，将被起诉或被拒绝入境等，有的还盗用留学生微信号，谎称其被绑架而向家属索要钱款。总领馆曾就此多次发布提示，美国有关方面也就此发布了专门提示。

建议采取以下措施防范并报告电话诈骗：在DONOTCALL网站在线注册电话号码；不要相信获奖或获得免费旅游机会等来电；挂断可疑来电；通过第三方渠道验证来电信息；当心骗子可能随意更换来电号码；不要因为某种压力而匆忙做出决定；不要向来电者提供银行卡、银行账户信息；不要应来电者要求汇款或用现金卡付款。

如遇电话骗局，应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission（ 1-877-382-4357）等相关机构报告。了解更多电话骗局信息及防范措施，请点击这里和这里。

二、银行骗局

银行骗局通常是犯罪分子试图进入受害人银行账户，盗取钱款，通常有：用虚假支票诱导汇款骗局、用虚假支票引诱汇兑骗局、自动还款骗局、电邮诱骗银行账户或银行卡信息等。

建议采取以下措施防范银行骗局：当心收到支票后将其中部分钱款打给别人的要求；当心在买彩票等时要求提供银行账户信息；在兑换支票前应要求银行检查支票真伪；通过银行网站了解支票和签发者信息；不要只凭支票外观判断真假；不要汇兑没有往来者开出的支票，也不要向不认识者汇出钱款；不要将银行账户信息提供给来电者，即便对方声称目的是进行核实；不要点击要核实你银行账户的电邮链接；不要接受超出实际金额的支票。

如遇银行诈骗，应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission（1-877-382-435）等相关机构报告虚假支票；尽快报告银行并通知止付。

三、外汇骗局

外汇市场易变且存在高风险，不宜将超出承受能力的资金（如退休金）放入外汇市场。犯罪分子通常会通过亲友或社交圈传播信息，设法使你相信可以无风险获利，并索要你的个人信息。

换汇网站和微信群等社交媒体人员构成复杂，或无实名认证等而缺乏有效监管机制，常常成为不法分子诈骗钱财的平台，存在极高的外汇安全风险，私下换汇无法保证资金来源的合法性，易使换汇沦为洗钱链条的一环，面临极大的法律风险。

建议采取以下措施防范外汇流通骗局：联系商品期货交易委员会—U.S. Commodity Futures Trading Commission核实其是否注册及其商业背景；了解具体详情并明确自己的权责；代表其他客户询问公司和个人的业绩记录；了解他人不愿意参加的原因；应用书面方式咨询，不要相信口头承诺；认真阅读对方提供的信息，确信公司言而有信；索要书面风险说明；征求你信任的独立和有执照的财务顾问的意见；切勿因逃避外汇监管、省钱省时、贪图小利而通过非正规渠道换汇。

点击这里，了解外汇流通的有关信息。点击这里或这里，了解更多外汇骗局信息。

四、投资骗局

投资骗局主要是用“高收益、低风险”等诱骗受害人投资。投资骗局有预付款骗局、高收益投资骗局、互联网和社交媒体骗局等多种形式。

建议采取以下措施防范投资骗局：认真研究投资机会，寻找有资质的投资顾问（点击访问国家证券监管机构—State Securities Regulator 或金融业监管局—Financial Industry Regulatory Authority网站查询资质）；了解投资地以及投资顾问是否在当地注册；获得关于投资的书面介绍并自行独立研究投资方案详细情况；详细了解投资金额、时限、风险等问题；不要因“别人都已投资”等某种压力影响而匆忙决定投资；不要被“保证盈利”、“零风险”超乎寻常的利好承诺所迷惑；不要因感觉投资顾问个人 “亲切”、“可信”等等而投资；不要因接受了投资顾问送礼、吃请，或降低代理费承诺等而影响投资决定。

如遇投资骗局，应报告安全交易委员会（ Securities and Exchange Commission —SEC）等相关机构。

五、投资移民骗局

EB-5签证是美政府为吸引外资、创造就业机会、刺激经济增长而制定的投资移民签证项目，大多以建设区域中心(Regional Center)为投资形式。近年来，美移民部门发现某些区域中心的投资项目是骗局或沦为骗取移民身份的工具，因而对项目资质审查更为谨慎严格。由于区域中心投资项目建设周期长，移民身份的审查排期长达十年以上，当投资人最终发现投资项目失败时，常常“钱（绿）卡两空”。芝加哥会议中心和旧金山区域中心项目就曾因涉嫌移民欺诈而遭到起诉。美国移民局一再表示， 批准区域中心并不表示美国政府为区域中心的合法经营以及获取到合法身份作了保证，但不法中介常常以快速获得美国“绿卡”为噱头，利用投资人信息缺乏、沟通不畅、盲目轻信等弱点，误导投资，非法牟利。

点击这里，浏览EB-5签证的中文介绍（PDF）；点击这里，浏览移民局发布的投资移民警告（PDF，中文）。报告移民诈骗，请点击这里。

六、婚姻移民骗局

为取得居留身份而与美国公民假结婚属违法犯罪行为。美国公民收受钱款后应要求与外国人结婚，以及外国人骗婚等都是美国移民主管部门明令禁止的婚姻移民诈骗行为。一旦被判定假结婚，即会注销外国人居留身份，同时可能以婚姻欺诈罪而对婚姻双方进行刑事起诉。如被判有罪，则最高可被判5年监禁，25万美元罚款，还可能被以签证造假等名义追加刑期或罚款处罚。

了解更多婚姻移民骗局的信息，请点击这里。报告移民诈骗，请点击这里。

七、互联网骗局

每年有数百万起骗子利用互联网诱骗受害者向其汇款或提供个人信息的案件。常见的互联网骗局有：个人信息数据泄露、恶意软件入侵、网络钓鱼盗取信息、网络拍卖骗局、网络盗刷信用卡等。

建议采取以下措施防范互联网骗局：学会识破互联网骗局；设法搜索了解对方信息；及时更新防病毒软件；当心互联网广告传播病毒，慎重安装不明软件；不向不信任的人提供个人信息，对通过电子邮件、弹出广告等方式要求提供个人信息的，不予置理；不要一直开着电脑，否则容易被人安装恶意软件。

如遇互联网骗局，请向互联网犯罪举报中心— Internet Crime Complaint Center (IC3)报告，或在线报告FBI。有关报告信息将被分发给联邦、州等相关部门处理；尽快联系报告信用卡公司。

八、盗用身份诈骗

犯罪分子盗取受害人的个人身份信息（如姓名、社会安全号码等），以用于骗办信用卡、申请退税、获取医疗服务等诈骗活动。身份盗用可能影响你的信用记录。通常，在收到不明账单、被拒绝贷款等之前受害人毫不知情。常见身份盗用包括盗用儿童和老人身份、报税号、健保身份、社安卡身份盗用等。有犯罪分子利用游客或留学生对法律知之甚少等弱点，以回报为诱饵，利用其身份信息骗领信用卡购物消费，或将一些假支票存入银行后马上提取现金，在自己获取到这些货品或现金后消失无踪，而留给受害者的则是不良信用记录，甚至成为警方调查的疑犯。

建议采取以下措施防范身份被盗用：妥善保管社会安全号码，只在确认必须后提供社安卡号，不要随身携带社安卡或在支票后写上卡号；不要向任何不请自来者提供你的个人身份信息，包括姓名、生日、社安卡号、银行账户信息等；发现身份被盗后立即联系信用报告单位，采取冻结措施；及时检查邮件账单；留意你的账单周期，账单迟到应及时联系对方；在线使用银行信息，特别是保存个人信息时应采取适当的安全措施；慎用公共无线热点；及时比对信用卡和银行消费记录；注意消费收据、消费记录、过期信用卡；妥善保管个人信息；在电脑上安装防火墙和病毒检测软件，使用复杂密码并注意变更；检查信用卡账单确保其不含不明账户。

如发现身份被盗，应在线向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission (FTC， 1-877-438-4338)等相关机构报告。请点击这里，了解如何恢复个人失窃身份。

九、务工就业骗局

劳务就业骗局通常以国外工作好找、工资收入高等为诱饵，骗取当事人到国外后或无工可务，或工作环境恶劣而收入极低，或因无合法有效签证而处于非法居留、工作状态。劳务骗局骗取当事人中介费、保证金，或为获得低报酬劳务人员，或诱骗务工人员参股投资等。还有中介公司在暑期期间，高收费招揽国内高中生或大学生申请J-1签证来美实习，声称保证学生来美做暑期工时可以赚回成本，而事实上到美国后只能从事底层的工作，无法赚回成本，也学不到任何专业知识。

包括美国在内的各国对外国人就业通常有十分严格的限制，如限制签证种类、限制就业岗位、限制从业者资格等等。建议出国务工者核实劳务公司《对外经济合作经营资格证书》或《境外就业中介证书》资质，认真研究并签署合同，切勿轻信上当。

更多骗局信息，请点击这里。

注：本信息得到邓洪律师事务所的大力支持，谨此致谢。

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中国驻洛杉矶总领事馆

办公地址：443 Shatto Place, Los Angeles, CA 90020

总机电话：1-213-8078088

办公时间：周一至周五（节假日除外）

上午9:00—12:00 下午2:00—5:00总领馆证件大厅

办公地址：3rd Floor, 500 Shatto Place, Los Angeles, CA 90020

办公时间：周一至周五（节假日除外），上午9:00—下午2:00

谢选骏指出：总的来说，流行于美国人社会的诈骗方式以“给人奖励”为主，而流行于中国人社会的诈骗方式则有所不同，似乎以“让人恐惧”为主——

《平安留学提醒｜骗子无所不在！千万不可掉以轻心》2022年05月13日 中华人民共和国驻纽约总领事馆教育处 版权所有）报道：

近期，各类通过电话、微信、网络骗取钱财的诈骗活动频发，不少留学生上当受骗，导致财产受损、精神受压。4月5日，在纽约州留学的张某损失30万元人民币；4月10日，在纽约门罗留学的李某损失100万元人民币；4月17日，在宾州留学的欧某损失30万元人民币；4月22日，在新泽西州留学的吴某损失21万美元；4月底，在纽约市留学的韩某损失1.1万美元和10万元人民币；4月底，在麻州波士顿留学的宋某损失150万元人民币；5月初，在麻州波士顿留学的何某损失15万美元和100万元人民币。

接到报案后，我馆分别给予了协助指导。然而，诈骗行为是一个长期存在的现象，而公安机关侦破这种远程跨境诈骗案件难度非常大。因此，保护自身权益，避免财产损失，还要靠大家自己提高防范意识。我们梳理了部分诈骗案件的几个步骤以及防范重点，请大家了解掌握，期望能够帮助大家及时识破骗局，避免上当受骗。

第一步：骗取信任

“这里是中国领事馆，你有一封邮件需要领取，人工服务请……”

“这里是UPS公司，你有一件包裹需要领取，人工服务请……”

“这里是美洲银行，你的银行账户出现异常，人工服务请……”

“这里是T-Mobile客服，你在上海注册了一个手机号码，这个号码在向别人发送恐吓短信……”

“这里是XX海关，我们查获了一个你邮寄的包裹，里面有你的护照……”

“这里是XX市出入境管理局，你涉嫌卷入一起犯罪案件，可能会被限制入境，具体情况请按9……”

“这里是美国移民局，你的身份证件已被取消……”

......

骗子通过改号软件将来电显示为有关机构的电话号码，并以提供查询服务的形式要求你接入另一个电话，骗子会想方设法套取你的姓名、护照号码、身份证号、住址信息等个人信息。骗取受害者初步信任后，骗子会让你通过114、网站等渠道查询验证来电人信息，进一步增强受害人的信任。

敲黑板：

1、接起电话凡是录音来电的，大多是诈骗或推销电话，请毫不犹豫立即挂断。

2、挂断对方电话后，可主动联系对方电话中所说机构，核实事件真实性。

第二步：震慑

诈骗通常是团伙作案。骗子用事先设计好的骗局，让你相信自己涉嫌参与一个重大违法案件，已被通缉，随时可能被逮捕遣返。骗子会主动帮助你转接“公安”和“检察部门”等相关单位的电话。电话接通后，骗子在电话里自称是执法人员，使用声色俱厉的语气强势震慑，增加受害人心理紧张感，逐步引导受害人走入陷阱。为了让骗局更加逼真，增强效果，骗子会提供给你一个网页链接，让你查询到伪造的“执法机关官网”发布的“通缉令”。

敲黑板：

1、公检法执法部门有严格的办案程序，一定会有执法人员当面与当事人做笔录，不会相互接转电话。

2、当事人可通过公检法的官方网站（而不是骗子提供的网页链接）核查相应信息，确认真实性。

3、当事人可与家人朋友沟通，并联系相应法律人员协助解决问题。

第三步：断绝与外界的联系

骗子会以涉案为由，要求你与他人（包括家人）断绝一切联系，还会威胁你，犯罪分子会根据你提供的联络信息，查找到你的家人和朋友，给他们带来危害。骗子会以监视居住为由，要求你24小时保持电脑摄像头打开，保持手机通话状态，以便随时掌握你的情况，并从中套取你的信息。

敲黑板：

1、真正的执法不可能要求断绝与外界的一切联系，即便是服刑期间，家人也有探视权。

2、即便涉案，也有权利聘请律师。如要聘请律师，也一定不要聘请骗子推荐的律师。

3、即便在美国，监视居住也通常是以佩戴电子镣铐的形式进行。

第四步：转钱

骗子的目的是骗取钱财，前面所有的铺垫都是为了进行到这一步。骗子会利用你极度紧张、恐慌的心理，甚至大脑混乱的情况诱骗你进一步入局，以给予帮助为由，提出各种与金钱有关的解决方案。骗子会要求对你进行资金审查，以缴纳保证金（保释金）等形式，要求你转钱至某家境外银行（一般是香港），或以小额度形式分别转至多个账户。

敲黑板：

1、中国执法部门不会要求你缴纳保证金或保释金。

2、不存在所谓的“国家安全账户”。

3、接收银行是境外银行一定是诈骗。

4、小额多次转账是为了规避金融监管。

5、骗子会以小额入手，一旦成功，会以新的骗局逐渐要求更大额度的转账。

第五步：遥控“绑架”

当骗子把你的个人资金全部骗走后，会要求你继续配合调查，例如指导你把自己绑起来，拍摄求救视频。骗子会利用已掌握的个人信息，用你的微信号联系方式等与你家人联系，谎称你被绑架，发视频，向家人索要巨额赎金。家人在着急恐慌的情绪下将大量资金汇出。有时也会出现能和“绑匪”讨价还价的情况。

敲黑板：

1、当事人家人收到相关联系后应及时报警。

2、当事人家人应掌握学生的住址和室友、朋友、学生所在学校国际学生办公室工作人员等的联系方式，一旦出现紧急情况可以及时寻求协助。

3、当事人家人可以拨打全球领事保护与服务应急呼叫中心电话或向驻外使领馆寻求帮助。

其他常见骗局

一、代购

骗子以一定回报为诱饵，提供一些信用卡，要求你帮助购买一些商品。而你在用这些信用卡付账时，会被执法人员逮捕，而骗子早已逃之夭夭。

敲黑板：

1、骗子的信用卡是盗用其他人的信息办理的，如已在执法部门报案，一旦刷卡，就会得到报告。

2、当事人会因涉嫌欺诈被起诉。

二、代缴费用

骗子会以一定折扣的形式，帮助你缴纳水电气费用。试过几次后，你会发现确实有折扣。然而，当你委托缴纳大额学费时，骗子会马上消失。你会被学校催促缴纳学费，并不得不缴纳滞纳金。

敲黑板：

1、在美国的一些银行开通账户或办理信用卡，一般会有一定金额的奖励。骗子用这些奖励作折扣，逐步骗取你的信任，最终骗取你委托代缴学费。

2、骗子向学校缴纳学费成功后，会截屏发给你，然后马上撤回转账。

三、网络投资

骗子多称自己是投资公司专业内部人员，联系受害人不久后，即开始表明自身的投资获利丰厚，向受害人承诺高额回报，要求受害人向有关平台转账。当受害人投入巨量资金，但回报不高甚至亏损，受害人要求撤回投资时，才发现需要缴纳税金，管理费等障碍，最终导致个人资金损失。

敲黑板：

1、投资理财有专业的人员和渠道，不要相信任何所谓“内部消息”去委托他人进行。

2、警惕声称自身投资获利丰厚的专业人士。

四、盗用身份

骗子盗取受害人的个人社会安全号码，或者利用游客或留学生对法律知之甚少等弱点，以优厚回报为诱饵，利用其身份信息骗领信用卡进行消费，或将一些假支票存入银行后马上提取现金，在自己获取货品或现金后马上消失无踪，留给受害者的则是不良信用记录，甚至成为警方调查的疑犯。

敲黑板：

1、妥善保管个人社会安全号码等信息。

2、发现身份被盗后立即联系信用报告单位，采取冻结措施。

3、发现身份被盗，应及时向当地报警。

如需更多美国当地骗局信息，请参见https://consumer.ftc.gov/features/scam-alerts。

敬请关注总领馆网站和微信公众号的最新信息，留存相关联系方式。

驻纽约总领馆网站：http://newyork.china-consulate.org/；

驻纽约总领馆微信公众号：chinaconsulate_ny；

驻纽约总领馆教育处网站：http://newyork.lxgz.org.cn/；

外交部24小时全球领事保护与服务应急呼叫中心电话：011-8610-12308或011-8610-59913991；

驻纽约总领馆领事保护与协助联系电话：001-212-695-3125。

谢选骏指出：美国诈骗给人奖励为主，中国诈骗让人恐惧为主——为何产生这一差别？因为美国是个民主的商业社会，人民没有恐惧，相信天上会掉馅饼，所以诱使贪心的傻瓜上当就用“奖励”；而中国则是个专制的政治社会，人民充满恐惧，但不信天上会掉馅饼，所以又是心怀鬼胎的傻瓜上当，就用“恐惧”了。美国诈骗给人奖励，中国诈骗让人恐惧——可以看出人性相似，但社会不同。