《布碌仑华人区爆发多起身份被盗案，报警后，警方说：我们的身份也被盗了…》（2022年04月28日 新闻）报道：
纽约市布碌仑羊头湾华社最近爆发多起身分盗窃案，受害者银行被盗走数千至数十万元，连警察也成为受害者，其中多为大通银行(Chase Bank)用户。
当地警方指出，辖区内的攻击、抢劫等严重犯罪发生频率不高，但涉及金融财务的身分盗窃案持续增加中；包括华人在内的多名受害者因个人数据外泄，遭到不法分子利用这些数据向银行注册新的银行卡，再通过网络或手机提款、购物，令受害者欠下卡债。
警方表示连分局内也有警察沦为受害者，一名警员的40万元积蓄瞬间被清空，感到相当无奈；根据分析，大多的案件受害者都是大通银行用户，目前还没有查到相关连系，而警方也坦言此类案件调查起来经常受阻，民众平时要多加注意、小心个资被窃取，才是预防成为受害者的最佳方式。
当民众网络购物时，切记要使用合法的网站以确保安全性，然后才提供信用卡、银行卡数据，同时可以经常更换银行密码，不让窃贼有机可乘；最后应时常检查银行月结单、通过手机应用程序查看余额，注意是否出现不寻常交易，并指示银行当侦测到不寻常提款时，立即通知当事人。
有一名华男讲述自身经验，数个月前银行内一笔3万美元数额被人盗走，除提款外，对方也申请了一张银行卡四处消费；他后来通知银行，但工作人员指示他向警方报案后再将纪录交给银行调查，但是过程非常麻烦。
一开始他未能取得报告纪录，警员只提供一个报案号码，指示他转交给银行处理，但银行又坚持一定要书面报告；无奈之下他寻求华康会协助，最终才向警方取得报告有了后续的处理，数周的奔波后，联邦存款保险公司(FDIC)同意赔偿他一半的款项。警员回应道，通常民众需要向市警总局亲自索取这些报告，办理时间约四至八周。
谢选骏指出：不仅大通银行如此，花旗银行也是这样——这些大银行靠着美国政府的插管刺激勉强存活，到处滥发奖金，骗取客户资料，结果使得内鬼横行。
《银行为何“内鬼”不断？又该如何防范？》（2021-01-13 开伟思考）报道：
作者莫开伟系中国知名财经作家
最近，网曝山东聊城农商行两位员工采取盗用村民身份证信息冒名贷款问题，一个支行行长张某庆利用职务便利，将他人名下的贷款挪用给本人使用，共挪用贷款419笔，共计6120.2万元，且至今未归还，构成挪用资金罪。一名信贷业务员张某广违反国家规定发放贷款191笔，合2550.8万余元，至今尚有约2386.5万元未收回。两人分别被以挪用资金罪和违法发放贷款罪判处有期徒刑。“被贷款”的74名村民贷款合同被撤销，不良征信记录将被删除，农民请律师打的这场官司终于获胜，农商行也明确表示不再向他们主张还款责任，让“被贷款”村民悬着的心终于落地了。
近年各地银行发生居民“被贷款”案件不断出现，尤其是农村中小法人银行机构发生的村民“被贷款”事件更是屡见报端。民众想不明白的是，现在银行内控制度也是够严格的了，可为何还会发生这种技术含量并不高的“被贷款”案件？
这话也算是问到点子上去了，银行这类“被贷款”案件发生的重要原因主要是制度执行不到位，一些制度形同摆设，也不过是不长牙齿的“纸老虎”，有制度而执行不到位、或者有制度而缺乏监督执行的有效手段，后果是十分危险和可怕的。可以说，山东聊城润昌农商行这两起案件已发生多年了，而一直没有被发现关键就是平时对贷款检查流于形式，使得心怀鬼胎的支行行长和业务员能够成功作案并隐藏较长时间没有被发现。还要看到，银行“内鬼”能准确施展“被贷款”的伎俩，也没有将岗位轮换执行到位，使得一些银行基层管理人员或员工能够有恃无恐地作案而盖子一直被捂着而难以暴露。
事实上，这些原因还不是最根本的，最大的问题在于现在银行系统新进的员工思想教育引导工作跟不上去，一些基层银行对员工教育工作松懈，把绝大部分精力放在抓存款、贷款、利润和各类中间业务上，一切以业务挂帅，“一岗双责”意识麻木，甚至觉得抓员工思想教育工作影响业务发展，把做思想引导工作放在业务发展的对立面，使得不少基层银行员工缺乏正确的人生导向，“三观”扭曲，不少丧失遵纪守法意识，为各种“内鬼”不断出现提供了思想氛围。如果思想教育引导工作跟不上，“内鬼”将永远无法绝迹，而且可能会不断增多。
此外，加上目前金融生态环境并不理想，银行并非真空，受到社会“崇尚”金钱等思想影响较深，使得一些银行员工在金融面前产生了贪婪心理，想方设法利用自己的身份或权力去捞钱，于是发放贷款变成了一些贪图奢靡银行员工“权力变现”的有效途径。
还有一个诱发“内鬼”的原因就是现在一些地方中小商业银行薪酬分配机制不合理，高管、中层与一般员工收入之间的差距相当之大，在很大程度上会引发员工不满思想情绪，也加大了一般员工心里不平衡，一些员工没有办法就从平常掌管的信贷权力中牟取私利，不惜违法犯罪，铤而走险。
很显然，银行“内鬼”敲响了银行管理尤其是内控制度执行的警钟，需要银行对“内鬼”问题引起足够的重视。至于如何防范农村中小商业银行未来连续出现“内鬼”案件，最重要的还是应该加强员工思想教育引导，让员工保持职业操守，增强对法纪的敬畏意识，树立正确“三观”，提高防腐拒变能力，斩断银行“内鬼”滋生的思想根源。同时，扎紧制度防范篱笆，将相关内控制度执行到位，尤其是在信贷领域严格把关，建立银行放贷与贷款人直接见面联系机制，堵塞贷款暗箱操作空间，将贷款全过程置于阳光监督之下，消除“被贷款”滋生的一切土壤。此外，定期轮岗和工作异地调动，实施定期信贷审核和离任审核，不给“被贷款”以机会，也将“被贷款”消灭在萌芽状态。
谢选骏指出：银行内鬼防不胜防，因为有个制度原因——各国政府放弃了“监管裁判”的职能，而变成了进场赌博的赌棍，直接操盘。如此官商勾结甚至官商一体，能不导致内鬼横行吗？
《银行“内鬼”为何屡禁不绝？ 》（2015-04-15 一家之言）报道：
最重要的原因是，银行系统内监管缺乏外部推力，无法摆脱“老子”监管“儿子”的“窠臼”，使管理人员碍于情面，对发现的一些问题多以“内部消化”为主。
银行存款“被盗”案近期频发，1月酒鬼酒、泸州老窖数亿元银行存款“失踪”余波未平，1月底杭州联合银行42名储户又被盗9500余万元，而据媒体昨日报道，武汉银行系统连续7年、近5亿存款丢失案近期开审，再次将银行存款安全推上了风口浪尖。
综观银行系列存款“失踪”案，有一个共同特点，就是存款被盗案背后，都闪现着银行“内鬼”身影，他们与犯罪分子里应外合，通过伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴、假扮银行工作人员等非法手段轻松盗走存款。且银行“内鬼”在其中充当极不光彩角色；如果没有银行“内鬼”提供作案“绿色通道”，即使再高明的犯罪分子也无法实施犯罪预谋，银行存款也不会“不翼而飞”。
银行“内鬼”屡禁不绝，根源在哪？是银行内控机制严重缺失、还是平时没有开展相应监管？应该说，银行各项内控机制相当健全，且各种形式稽核和检查并不少见。那么为何还是阻挡不了“内鬼”疯狂进攻？
最重要的原因是，银行系统内监管缺乏外部推力，无法摆脱“老子”监管“儿子”的“窠臼”，使管理人员碍于情面，对发现的一些问题多以“内部消化”为主。甚至部分中高管为了不给自己业绩“抹黑”，对一些员工犯罪苗头或倾向采取“大事化小、小事化了”的息事宁人方式，大大降低了违法犯罪成本，对银行员工违法犯罪缺乏震慑力。如武汉建设银行江岸支行已发现工作人员违法犯罪行为，但支行负责人并未报警。
此外，监管部门监管方式存在问题，监管履责多倾向银行风险和高管操守监管，对商业银行安全防范关注不够，尤其商业银行发生客户资金失盗案件，对高管追责不到位。而银行存款利率管制与社会融资之间形成巨大价格差异，在社会金融有效需求得不到满足情况下，加之银行之间存款竞争激烈，甚至靠拼关系、拼回扣等恶性金融竞争，为银行“内鬼”犯罪提供了先决条件。
因而，想要遏制银行“内鬼”作案高发势头，除继续加强银行内部系统监管和监管部门监管之外，应引进外部监管力量，即打破银行现有垂直管理现状，实行地方审计、纪检部门监管与银行上级行双重监管相结合方式，并完善社会立体监管体系，聘请社会监管员，把银行一切经营行为置于全社会公开监督之下，让银行经营全过程“阳光化”，营造健康、良性、有序的金融竞争环境，铲除银行“内鬼”滋生土壤。
从制度上来看，存款利率市场化的改革，也能够减少不透明议价空间，破除社会融资与银行存款利率之间双轨制，消除利益寻租空间，使银行以“贴息”、“佣金”等形式开展的不正当存款竞争行为寿终正寝。
谢选骏指出：2008年金融危机，迫使世界各国走上了社会主义道路——政府救济银行。这表面上“大资产阶级专政”，其实是“社会帝国主义”。于是“占领华尔街运动”兴起了。不是银行内鬼防不胜防，而是银行内鬼控制了政府！
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